Лучшее программное обеспечение для транскрипции в сфере финансов, соответствующее требованиям FINRA

Когда крупные банки сталкиваются с $549 миллионов штрафов Поскольку несоблюдение требований к ведению документации может привести к серьезным последствиям, выбор программного обеспечения для транскрипции, соответствующего этим требованиям, — не просто желательная мера, а абсолютная необходимость. Это нормативно-правовая база представляет собой мозаику из конкретных требований и общих принципов, и компании больше не могут полагаться на случай в вопросах соблюдения требований к голосовым услугам.

Независимо от того, ведете ли вы протоколы встреч с клиентами, записываете отчеты о финансовых результатах или создаете готовые к аудиту записи финансовых обсуждений, правильный автоматическая транскрипция Эта платформа превращает соблюдение нормативных требований из бремени в конкурентное преимущество. Мы проанализировали более 12 решений для транскрипции с учетом сертификатов соответствия, показателей точности, опыта работы в финансовой отрасли и ценовой политики, чтобы определить лучшие варианты для финансовых учреждений.

Основные выводы

• Sonix – Наилучшее соотношение цены и качества: точность 99%, соответствие требованиям SOC 2 Type II, поддержка 53 языков и тариф $10 в час
• Rev – Гибридный подход с обеспечением соответствия корпоративным стандартам SOC 2 и HIPAA для компаний, которым требуется как высокая скорость работы ИИ, так и проверка со стороны человека
• Jump AI – Платформа для финансовых консультантов, имеющая предварительные разрешения от брокерско-дилерских компаний LPL, Osaic, Cetera и Raymond James
• GoTranscript – Транскрипция, выполненная людьми, с точностью 99,41 TP4T для важной документации
• Зокс – Подход к обеспечению конфиденциальности без записи разговоров для компаний по управлению активами, для которых соблюдение нормативных требований имеет особое значение
• Дитто Транскрипты – Реклама услуг, соответствующих требованиям FINRA, а также сертификациям HIPAA и CJIS
• Finmate AI – Платформа, ориентированная на финансовое планирование, с шаблонами, соответствующими стандартам CFP
• Светлячки.ai – Интеграция с CRM-системой, поддерживающая более 100 языков и оснащенная функцией аналитики диалогов

Понимание требований FINRA в сфере финансовой стенографии

Правило FINRA № 3170 (“правило о записи разговоров”) обязывает определенные компании вести запись всех телефонных разговоров между зарегистрированными лицами и клиентами. Правило 4511 устанавливает общие требования к бухгалтерской отчетности и документации с стандартным сроком хранения 6 лет. Для брокерско-дилерских компаний правило SEC 17a-4 вводит дополнительные требования со сроком хранения от 3 до 6 лет в зависимости от типа документации.

Что на самом деле подразумевает “транскрипция, соответствующая требованиям FINRA”? Большинство поставщиков заявляют о “готовности к соблюдению нормативных требований”, но уделяют основное внимание сертификатам SOC 2 или HIPAA. Настоящее соответствие требованиям подразумевает шифрование данных как при хранении, так и при передаче, наличие полных аудиторских следов, контроль доступа на основе ролей и настраиваемые политики хранения данных. Ниже приведена сравнительная оценка ведущих решений.

1. Sonix — лучшее соотношение цены и качества для финансовых учреждений

Sonix предлагает наиболее комплексное решение по транскрипции для финансовых учреждений, сочетающее в себе функции корпоративного уровня безопасность с передовыми в отрасли многоязычными возможностями. В отличие от решений, которые вынуждают выбирать между скоростью и точностью, Sonix обрабатывает файлы объемом 30 минут за 3–4 минуты, сохраняя при этом точность 99% — до Снижение затрат на модель 70% по сравнению с традиционными методами транскрипции.

Чем отличается Sonix

Sonix решает ключевую проблему, с которой сталкиваются финансовые учреждения: обработку больших объемов транскрипций на нескольких языках при соблюдении строгих стандартов соответствия. Сертификация платформы по стандарту SOC 2 Type II, шифрование данных в хранении по стандарту AES-256 и шифрование данных при передаче по протоколу TLS 1.2/1.3 позволяют устранить серьезные проблемы безопасности, которые, по мнению руководителей финансовых компаний, являются основным препятствием для внедрения ИИ в регулируемых отраслях. Благодаря настраиваемым политикам хранения данных и полным аудиторским следам Sonix соответствует требованиям FINRA к ведению документации, одновременно обеспечивая скорость работы, необходимой современным финансовым подразделениям.

Основные возможности

• Транскрипция на 53+ языках – Незаменимый инструмент для международных финансовых команд, работающих с клиентами на различных рынках
• Автоматизированный перевод – Перевод стенограмм на 54 языка для подготовки документации, соответствующей международным требованиям
• Пользовательские финансовые словари – Обучение распознаванию производных финансовых инструментов, показателя EBITDA, аббревиатур, используемых в регулирующих органах, а также терминологии конкретных компаний
• Анализ с помощью искусственного интеллекта – Выделять основные темы, вопросы, ключевые объекты и краткие выводы из отчетов о финансовых результатах и встреч с клиентами
• Сотрудничество в команде – Многопользовательские рабочие пространства с правами доступа, основанными на ролях, для групп по обеспечению соответствия нормативным требованиям

Архитектура безопасности

Sonix обеспечивает многоуровневую систему безопасности с помощью полных журналов аудита, в которых фиксируются все транскрипции, запросы на доступ и изменения конфигурации. Система средства контроля на предприятии включают поддержку SSO/SAML, детализированные права доступа и настраиваемые политики хранения данных — что является обязательным условием для соблюдения требований FINRA к ведению документации.

Ценообразование

• Стандарт: $10/час (оплата по факту)
• Премиум: $22/пользователь/месяц + $5/час
• Предприятие: Индивидуальные цены и специализированная поддержка

Идеально подходит для: Финансовые учреждения, которым требуется быстрая и точная многоязычная транскрипция с обеспечением корпоративного уровня безопасности в условиях масштабного использования.

2. Пересмотреть

Rev предлагает две модели обслуживания — транскрипцию с помощью ИИ по цене $0,25 за минуту или транскрипцию, выполняемую специалистами, по цене $1,50 за минуту — что позволяет компаниям выбирать вариант в зависимости от степени конфиденциальности документов. Платформа имеет сертификаты соответствия стандартам SOC 2, GDPR и HIPAA, а средний срок выполнения заказов, выполняемых специалистами, составляет 12 часов.

Подход Rev обеспечивает гибкость для финансовых учреждений, которым необходимо найти баланс между скоростью обработки и требованиями к проверке. Сертификаты соответствия платформы делают её пригодной для использования в регулируемых средах, а двойная модель ценообразования позволяет командам распределять ресурсы в зависимости от степени важности стенограмм. Для рутинных внутренних совещаний опция искусственного интеллекта обеспечивает быструю обработку, тогда как для заседаний совета директоров и подачи документов в регулирующие органы можно использовать проверку людьми для обеспечения максимальной точности.

Основные характеристики

• Точность 99% при транскрипции человеческой речи
• Поддержка транскрипции искусственного интеллекта на 37 языках
• Профессиональное создание субтитров для обеспечения доступности видео
• Соответствие требованиям SOC 2 и HIPAA

Идеально подходит для: Компании, которым требуется как быстрая обработка данных с помощью искусственного интеллекта для проведения рутинных совещаний, так и проверка людьми документов, имеющих решающее значение с точки зрения соблюдения нормативных требований.

3. Искусственный интеллект «Jump»

Компания Jump AI завоевала примерно 20% доли рынка среди финансовых консультантов благодаря созданию специализированных рабочих процессов. Платформа имеет предварительные разрешения от брокерско-дилерских компаний LPL, Osaic, Cetera и Raymond James, что означает, что службы комплаенс уже проверили её на соответствие требованиям.

Для зарегистрированных инвестиционных консультантов и менеджеров по управлению активами статус предварительного одобрения в Jump AI значительно сокращает время на проведение внутренней проверки на соответствие нормативным требованиям. Платформа напрямую интегрируется с основными системами CRM, используемыми в сфере инвестиционного консультирования, автоматически синхронизируя записи встреч и информацию о клиентах. Встроенная функция распознавания устного согласия помогает консультантам соблюдать требования к записи разговоров, а настраиваемые шаблоны соответствуют стандартам документирования конкретной компании.

Основные характеристики

• Двунаправленная синхронизация CRM с Redtail, Wealthbox и Salesforce
• Встроенная функция определения устного согласия для соблюдения требований
• Настраиваемые шаблоны служебных записок, соответствующие стилю компании в области комплаенса
• Сертификация SOC 2 с применением специальных средств контроля безопасности для консультантов

Ценообразование: $75–$120/пользователь/месяц в зависимости от тарифного плана

Идеально подходит для: Независимые инвестиционные консультанты (RIA) и управляющие активами, которым требуется ведение документации по встречам с учетом требований FINRA и тесной интеграцией с CRM-системой.

4. GoTranscript

GoTranscript обеспечивает точность на уровне 99,41 TP4T благодаря четырёхэтапному процессу контроля качества, в котором задействованы специалисты по транскрипции, прошедшие специальную подготовку в области финансовой терминологии. Издание NYT Wirecutter назвало эту компанию лучшим выбором среди сервисов транскрипции, выполняемых людьми.

Подход платформы, предполагающий использование исключительно человеческого труда, делает её особенно ценной для стенограмм, которые будут подвергаться проверке со стороны регулирующих органов или юридической экспертизе. Каждый файл проходит несколько этапов проверки качества, а транскрибаторы проходят специальную подготовку по лексике финансовых услуг, включая терминологию производных финансовых инструментов, аббревиатуры регулирующих органов и отраслевой жаргон. Скидки за объем делают эту услугу экономически выгодной для организаций с постоянной потребностью в транскрипции, а варианты соглашений о неразглашении (NDA) обеспечивают дополнительную гарантию безопасности для записей конфиденциальных заседаний совета директоров и аудиторских проверок.

Основные характеристики

• Соблюдение требований HIPAA и GDPR с возможностью заключения соглашений о неразглашении (NDA)
• Транскрипция на более чем 60 языках
• Скидки за объем: скидка 5% при наборе 2 500 и более минут, скидка до 15% при наборе 10 000 и более минут
• Бесплатная корректура включена

Ценообразование: От $0,84 за минуту (человек), $0,20 за минуту (ИИ)

Идеально подходит для: Заседания совета директоров, записи аудиторских проверок и документы, подаваемые в регулирующие органы, требующие максимальной точности.

5. Zocks

Zocks использует уникальный подход: технология 100%, исключающая запись и предусматривающая исключительно транскрипцию в режиме реального времени. Платформа, разработанная бывшими инженерами Hearsay Systems, хорошо разбирающимися в вопросах соблюдения нормативных требований в сфере финансовых технологий, никогда не хранит аудио- или видеофайлы, что позволяет напрямую решить проблемы, связанные с требованиями SEC и FINRA к хранению данных.

Эта архитектура, ориентированная на приоритет конфиденциальности, привлекает компании по управлению активами, заинтересованные в стратегиях минимизации объема данных. Благодаря транскрибированию в режиме реального времени без сохранения исходного аудио Zocks снижает нагрузку, связанную с соблюдением нормативных требований в отношении долгосрочного хранения файлов. Платформа анонимизирует транскрипты перед их обработкой с помощью языковых моделей, обеспечивая дополнительный уровень защиты конфиденциальности. Возможности семантического поиска по всем клиентам позволяют консультантам находить релевантные прошлые разговоры без необходимости ведения обширных архивов аудиозаписей.

Основные характеристики

• Транскрипция в режиме реального времени с анонимизацией транскриптов перед обработкой с помощью больших языковых моделей (LLM)
• Соответствие стандарту SOC 2 Тип 2
• Межклиентский семантический поиск и аналитика
• Извлечение структурированных данных для профилей домохозяйств

Идеально подходит для: Фирмы, занимающиеся управлением состоянием, уделяют первостепенное внимание минимизации данных.

6. Стенограммы «Ditto»

Ditto Transcripts — один из немногих сервисов, который явно позиционирует себя как специализирующийся на требованиях FINRA наряду с соблюдением норм HIPAA и CJIS. Их транскрипторы, работающие в США по программе 100%, проходят проверку биографических данных и подписывают соглашения о неразглашении.

Внимание, уделяемое платформой вопросам соблюдения нормативных требований, выходит за рамки стандартных сертификатов безопасности и включает в себя сертифицированные стенограммы в формате PDF, пригодные для представления в регулирующие органы. Все стенографисты работают на территории страны и проходят тщательную проверку анкетных данных, что позволяет устранить опасения некоторых финансовых учреждений относительно обработки данных за рубежом. Подход, предполагающий исключительно ручную работу с несколькими этапами контроля качества, гарантирует уровень точности, соответствующий требованиям судебных разбирательств и подачи документов в регулирующие органы.

Основные характеристики

• Гарантия точности 99,91 TP4T+ при транскрипции, выполняемой исключительно людьми
• Сертифицированные PDF-копии академических ведомостей, пригодные для представления в регулирующие органы
• Соблюдение требований FINRA, HIPAA и CJIS
• Транскрибаторы из США, прошедшие проверку биографических данных

Идеально подходит для: Финансовые компании, которым требуются заверенные стенограммы, приемлемые в суде, для целей регулирования.

7. Athreon Trans|IT

Обладая более чем 35-летним опытом работы с финансовыми учреждениями, компания Athreon предлагает глубокую экспертизу в области нормативно-правового регулирования, включая знания по обеспечению соответствия требованиям Закона о банковской тайне, закона Додда-Франка и Закона о финансовой свободе и доступе (GLBA). Их гибридный подход, сочетающий искусственный интеллект и ручную корректуру, обеспечивает точность на уровне 99%+.

Многолетний опыт Athreon в области транскрипции финансовых услуг означает, что платформа понимает нюансы соблюдения банковских нормативных требований, выходящие за рамки стандартных сертификатов безопасности. Файлы, требующие проверки человеком, обрабатываются специалистами по транскрипции, знакомыми с банковской терминологией, в то время как обработка с помощью искусственного интеллекта обеспечивает экономически эффективные решения для менее конфиденциального контента. Опыт платформы в работе с такими нормативными актами, как Закон о банковской тайне и Закон Грамма-Лича-Блайли, делает её особенно подходящей для традиционных банковских учреждений со сложными требованиями к соблюдению нормативных требований.

Основные характеристики

• Соответствие требованиям HIPAA, CJIS, ADA и SOC 2
• Сквозное шифрование с использованием безопасных порталов для загрузки данных
• Специалисты по транскрипции в различных отраслях
• Экспертиза в области нормативно-правового регулирования в сфере законов «О банковской секретности» (BSA), «Додда-Франка» (Dodd-Frank) и «О финансовой доступности» (GLBA)

Ценообразование: ИИ — $0,30 в минуту, человек — $1,50–$2,00 в минуту

Идеально подходит для: Традиционные банки, которым требуется комплексная поддержка в области комплаенса с привлечением экспертов по вопросам регулирования.

8. Finmate AI

Платформа Finmate AI получила наивысшие оценки по точности в ходе тестирования XYPN благодаря шаблонам, разработанным в соответствии со стандартами CFP, для вступительных встреч, сбора информации и обсуждений вопросов поведенческих финансов. Платформа позволяет записывать 60–70% очных встреч с помощью мобильного приложения.

Разработанный специально для финансовых планировщиков, Finmate AI понимает структуру бесед, ориентированных на планирование. Шаблоны соответствуют рабочим процессам сертифицированных финансовых планировщиков, автоматически разбивая обсуждения на этапы выявления потребностей, сбора фактов и выработки рекомендаций по планированию. Архитектура, в которой приоритетом является конфиденциальность, никогда не извлекает и не хранит данные CRM напрямую, что снижает риски интеграции. Федеративная модель искусственного интеллекта, объединяющая возможности OpenAI, Microsoft и Google, обеспечивает высокую точность при работе с различными типами разговоров и акцентами клиентов.

Основные характеристики

• Сертификация SOC 2 тип 2
• Проектирование с приоритетом конфиденциальности (никогда не извлекает и не хранит данные CRM)
• Федеративная модель искусственного интеллекта (OpenAI, Microsoft, Google) для обеспечения точности
• Шаблоны, соответствующие стандарту CFP, для рабочих процессов финансового планирования

Ценообразование: Стандартная версия — $39 в месяц, полная версия — $95–$150 в месяц

Идеально подходит для: Консультанты-одиночки и небольшие RIA-компании уделяют первостепенное внимание рабочим процессам, связанным с финансовым планированием.

9. Светлячки.ai

Fireflies.ai автоматизирует ведение записей в CRM-системах Salesforce и HubSpot с помощью аналитики продолжительности разговоров и отслеживания тональности высказываний. Платформа поддерживает более 100 языков и соответствует требованиям SOC 2, GDPR и HIPAA.

Для отделов продаж в сфере финансовых услуг Fireflies.ai сокращает объем ручного ввода данных в CRM-системы за счет автоматического сбора сведений о встречах и их регистрации в существующих системах. Аналитика разговоров отслеживает соотношение времени разговора, помогая менеджерам проводить коучинг представителей по вопросам взаимодействия с клиентами. Мониторинг тональности выявляет опасения клиентов в режиме реального времени, а извлечение задач на выполнение гарантирует, что последующие действия не останутся без внимания. Широкая языковая поддержка делает эту платформу подходящей для многонациональных финансовых организаций.

Основные характеристики

• Автоматическая синхронизация данных CRM с Salesforce и HubSpot
• Аналитика времени разговора и отслеживание настроений
• Поддержка 100+ языков
• Соответствие требованиям SOC 2, GDPR и HIPAA

Ценообразование: План «Pro» — $10 в месяц, план «Business» — $19 в месяц, план «Enterprise» — $39 в месяц

Идеально подходит для: Отделы финансовых продаж, которым требуется автоматизированная система ведения документации в CRM с функцией аналитики переписки.

10. Нотта

Notta обеспечивает точность на уровне 98,861 TP4T и перевод в режиме реального времени на 58 языков. Эта платформа, которой доверяют такие компании, как PwC и Salesforce, отлично подходит для транскрипции с приоритетом мобильных устройств для международных команд.

Международные финансовые учреждения используют возможности Notta по одновременной транскрипции и переводу во время трансграничных встреч с клиентами и при международном сотрудничестве команд. Дизайн, ориентированный в первую очередь на мобильные устройства, позволяет консультантам и банковским сотрудникам транскрибировать разговоры на ходу, а обработка в режиме реального времени обеспечивает мгновенные результаты. Интеграция с платформами для совместной работы обеспечивает беспрепятственный обмен стенограммами между глобальными командами, при этом уровень точности остается стабильным для всех поддерживаемых языков.

Основные характеристики

• Точность 98,861 TP4T с обработкой в режиме реального времени
• Транскрипция и перевод на 58 языков
• Дизайн, ориентированный на мобильные устройства, для профессионалов, которые постоянно находятся в пути
• Интеграция с основными платформами для совместной работы

Ценообразование: Бесплатный тариф (120 мин/месяц), тариф «Pro» — $14,99/месяц, тариф «Business» — $27,99/месяц

Идеально подходит для: Многонациональные финансовые команды, нуждающиеся в мобильной транскрипции с переводом в режиме реального времени.

11. Тринт

Тринт владеет Сертификация по стандарту ISO 27001 и обслуживает корпоративных клиентов, в том числе газету «Financial Times». Функции совместной работы в режиме реального времени позволяют специалистам по обеспечению нормативно-правового соответствия проводить экспертизу стенограмм телеконференций по финансовым результатам.

Сертификация платформы по стандарту ISO 27001 обеспечивает соответствие международно признанному стандарту безопасности, который особенно ценится европейскими финансовыми учреждениями и транснациональными банками. Возможность совместной работы в режиме реального времени позволяет нескольким специалистам по контролю за соблюдением нормативных требований одновременно редактировать стенограммы и добавлять к ним примечания, что оптимизирует процесс проверки отчетов о финансовых результатах и презентаций для инвесторов. Система контроля версий обеспечивает ведение журналов всех изменений, что соответствует нормативным требованиям к целостности документации.

Основные характеристики

• Сертификация по стандарту ISO 27001
• Совместная работа нескольких пользователей в режиме реального времени
• Управление версиями и журналы аудита
• Безопасность корпоративного уровня для конфиденциальных записей

Ценообразование: «Про» — $79 в месяц, «Команда» — $69 в месяц

Идеально подходит для: Банки и финансовые учреждения, которым требуется сертифицированная по стандарту ISO система защиты конфиденциальных записей.

12. Otter.ai

Otter.ai предлагает самый щедрый бесплатный тариф с 300 минутами в месяц, что делает его подходящим для небольших консалтинговых компаний, тестирующих транскрипцию с помощью ИИ. Однако сервис доступен только на английском языке и не соответствует требованиям HIPAA.

Для индивидуальных финансовых консультантов и небольших компаний, желающих опробовать автоматическую транскрипцию без первоначальных вложений, бесплатный тариф Otter.ai представляет собой вариант с минимальным риском. Платформа позволяет вести базовую документацию по встречам и отслеживать задачи, однако финансовым учреждениям, которым требуется многоязычная поддержка или официальные сертификаты соответствия нормативным требованиям, следует рассмотреть такие альтернативы, как Sonix для функций корпоративного уровня.

Основные характеристики

• 300 бесплатных минут в месяц
• Транскрипция в режиме реального времени и извлечение задач
• Интеграция с календарем для автоматического фиксирования встреч
• Мобильное приложение для транскрипции на ходу

Ценообразование: Бесплатный тариф (300 мин/месяц), тариф «Pro» — $8,33 за пользователя в месяц, тариф «Business» — $19,99 за пользователя в месяц

Идеально подходит для: Независимые консультанты тестируют функции транскрипции на основе ИИ, прежде чем переходить на платные решения.

Критерии отбора финансовых учреждений

Требования к безопасности и соблюдению нормативных требований

Для организаций, работающих в регулируемых отраслях, проблемы безопасности являются главным вызовом: более половины респондентов назвали их основным препятствием для внедрения ИИ. Уделите приоритетное внимание сертификации SOC 2 Type II, обеспечению полных аудиторских следов и настраиваемому хранению данных, соответствующему требованиям FINRA о 6-летнем сроке хранения. Инфраструктура безопасности Sonix показывает, как платформы корпоративного уровня реализуют шифрование, средства контроля доступа и ведение журналов аудита в соответствии со стандартами финансовой отрасли.

Компромисс между точностью и скоростью

Транскрипция, выполненная человеком, обеспечивает точность 99%+, но занимает более 12 часов. Решения на основе искусственного интеллекта, такие как Sonix Обрабатывайте файлы за считанные минуты с точностью 99% при использовании пользовательских словарей. Определите, какие документы требуют проверки человеком, а в каких случаях можно воспользоваться эффективностью ИИ. В случае отчетов о финансовых результатах и отчетности для регулирующих органов преимущество ИИ в скорости транскрипции позволяет подразделениям по обеспечению нормативно-правового соответствия быстрее проверять и утверждать документацию без ущерба для точности.

Языковая поддержка и глобальная поддержка

Финансовым подразделениям по всему миру необходимы многоязычные специалисты. Компания Sonix занимает лидирующие позиции в этой области благодаря 53 языка транскрипции а также 154 языка перевода, что крайне важно для подготовки документации, отвечающей международным нормам, и ведения трансграничной коммуникации с клиентами. Банки, обслуживающие разнообразное внутреннее население, также получают выгоду от точной транскрипции на родных языках клиентов, что позволяет повысить качество обслуживания и снизить риск недопонимания.

Как сделать правильный выбор в пользу вашего финансового учреждения

Выбор программного обеспечения для транскрипции, соответствующего требованиям FINRA, в конечном счете сводится к поиску оптимального баланса между безопасностью, точностью и операционной эффективностью. Хотя на рынке представлены специализированные решения для конкретных сценариев использования — от интеграции с CRM-системами для финансовых консультантов до архитектур, ориентированных на обеспечение конфиденциальности, —Sonix предлагает наиболее полный набор преимуществ для финансовых организаций любого размера.

Благодаря точности 99%, соответствию стандарту SOC 2 Type II и поддержке 53 языков платформа Sonix справляется со всем — от транскрипции отчетов о финансовых результатах до многоязычной клиентской документации. Система оплаты по факту использования с расчетом $10 за час обеспечивает предсказуемость затрат, в то время как корпоративные функции Такие функции, как SSO/SAML, разрешения на основе ролей и настраиваемые политики хранения данных, соответствуют самым строгим нормативным требованиям. В отличие от точечных решений, предназначенных для узких сценариев использования, Sonix масштабируется вместе с вашей организацией — от отдельных специалистов по обеспечению соответствия до многонациональных банковских структур.

Для финансовых организаций, которые серьезно настроены превратить ведение документации по обеспечению нормативно-правового соответствия из обременительного обязательства в конкурентное преимущество, Платформа автоматизированной транскрипции Sonix обеспечивает безопасность, точность и гибкость, необходимые в современной финансовой сфере.

Часто задаваемые вопросы

Какие конкретные правила FINRA применяются к аудио- и видеозаписям в сфере финансов?

Правило FINRA № 3170 обязывает определенные компании вести запись всех телефонных разговоров между зарегистрированными лицами и клиентами. Правило № 4511 устанавливает 6-летний срок хранения требования к ведению документации и учета. Программное обеспечение для транскрипции должно обеспечивать настраиваемые политики хранения данных, полные контрольные журналы и шифрование, соответствующее этим требованиям.

Можно ли действительно считать, что автоматическая транскрипция соответствует требованиям к ведению финансовой отчетности?

Да, если платформа обеспечивает надлежащие меры безопасности. SOC 2 Тип II Сертификация, шифрование данных при хранении и передаче, управление доступом на основе ролей, а также полные журналы аудита составляют основу для использования системы в соответствии с нормативными требованиями. Большинство поставщиков уделяют внимание именно этим общим механизмам обеспечения соответствия, а не сертификации, предъявляемой конкретно FINRA.

Как шифрование защищает конфиденциальные финансовые данные клиентов?

Платформы транскрипции для предприятий используют Шифрование AES-256 в режиме хранения и с шифрованием TLS 1.2/1.3 при передаче. Это означает, что данные шифруются при хранении на серверах и защищаются во время загрузки и выгрузки. В сочетании с управлением доступом на основе ролей это предотвращает несанкционированный доступ к клиентским сообщениям.

На какие функции отчетности следует обратить внимание при выборе программного обеспечения для транскрипции, соответствующего нормативным требованиям?

Основные функции отчетности включают в себя полные журналы аудита доступа пользователей и внесенных изменений, аналитику использования по членам команды, журналы экспорта для проверки соответствия нормативным требованиям, а также настраиваемое хранение данных с механизмами контроля удаления. Решения для предприятий также должны предоставлять административные панели управления для мониторинга деятельности всей организации.

Как часто финансовым компаниям следует проверять свое программное обеспечение для транскрипции на предмет обновлений, связанных с соблюдением нормативных требований?

Ознакомьтесь с ними ежеквартально или при выходе новых нормативных уведомлений FINRA. Нормативно-правовая среда постоянно меняется —Штраф в размере $549 миллионов, наложенный на Уолл-стрит продемонстрировали последствия неведения надлежащей документации по коммуникациям. Убедитесь, что ваш поставщик предоставляет обновленную документацию по соблюдению нормативных требований, а сертификаты безопасности остаются актуальными.